# 🛠️ Tutorial da Nossa Plataforma Explicando as seções da nossa plataforma + dicas para tirar o máximo do conteúdo. ## 🏆 Ranking de Moedas Nossa página inicial () é um ranking de moedas, à lá CoinMarketCap. Se você estiver logado, todas as colunas estarão desbloqueadas. A coluna "**Avaliação**" aponta se a moeda em questão faz parte de alguma de nossas ***carteiras curadas***. A coluna "**Fundamentos**" puxa os materiais mais relevantes que já publicamos sobre cada ativo. Veja um **vídeo** explicando cada um dos dados mostrados, [aqui](https://www.youtube.com/watch?v=7FV0D4tO0lk). ## 👤 Minha Conta Quando loga na plataforma, você cai na página ***"***[***MinhaConta***](https://app.paradigma.education/minhaconta)***"***. Lá em cima à direita, você vê se o seu plano é ***👑Pro*** ou ***gratuito***. Lá na esquerda, o seu nome. Abaixo dele, um botão para fazer logout. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-MkFNi0k_4l2RhLF8PKf%2F-MkKDPxsj2_oXndUVsZZ%2FScreen%20Shot%202021-09-23%20at%2021.34.22.png?alt=media\&token=0a8899eb-e7a3-4a37-a15c-79755de49943) No alto e no centro, você vê um emoji que representa seu nível de engajamento com a plataforma. O mais avançado a ser conquistado, até hoje, foi o da águia (**🐣 → 🐥 → 🦆 → 🦉 → 🦅 → ❓)** - será que **você consegue descobrir o que vem depois?** Essa tela tem um campo para seu nome (editável), outro para seu email (não-editável), e, abaixo deles, outros dois. No da esquerda, você consegue **clicar no botão para gerar um cupom de desconto** aleatoriamente. No da direita, tem o número 0. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-MkFNi0k_4l2RhLF8PKf%2F-MkKEBzb-2ZVh4Jphx1i%2FScreen%20Shot%202021-09-23%20at%2021.37.13.png?alt=media\&token=78102d96-dac0-42ef-ba3f-8f2b53dee903) Se você mandar este cupom para alguém, e a pessoa assinar Paradigma com ele... o seu **número sobe para 1**. Se outra pessoa assinar com o cupom, 2. E assim por diante. Seu cupom não tem limite de uso. Entenda o que você **ganha com esses pontos** conhecendo nosso [programa de parceiros aqui](https://paradigma.docsend.com/view/gfks9nd5v9hhvvuz). ## 📋 Feed O coração da plataforma é o ***"***[***Feed***](https://app.paradigma.education/feed)***"***. Nele, você encontra nossas últimas publicações. O campo de busca te ajuda a encontrar temas específicos. Acima dele, você vê thumbnails dos nossos últimos vídeos. Abaixo do campo de busca, há uma lista de conteúdos, categorizados em "***fundamentos***", "***técnico***", "***on-chain***" e "***relatórios***". {% hint style="success" %} **Não sabe por onde começar?** [Clique aqui](https://discord.com/channels/816296791162748959/822189951822725121/822193446651297792) e veja nossos relatórios favoritos, **por tema** {% endhint %} ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2Fuploads%2F2KNfd1tG6QVKKkDBbXko%2FScreen%20Shot%202024-04-29%20at%2012.41.11.png?alt=media\&token=112aacfa-9385-41fe-8b8d-62af4622c475) Quando um determinado conteúdo estiver aberto, lá no rodapé você vai achar recomendações relacionadas. Nossos materiais gratuitos carregam a palavra "***FREE***" junto ao título. {% hint style="info" %} **Dica de navegação:** a cor de um título indica o ***tipo*** de conteúdo (vermelho: artigo / verde: relatório / laranja: ferramenta), {% endhint %} ## 👛 Carteiras A seção "[***Carteiras***](https://app.paradigma.education/fundamentos)" reúne carteiras curadas. Estas **não são** recomendações de investimento. Veja-as como **seleções temáticas**: aplicamos nosso filtro fundamentalista para montar **cestas** que ofereçam **exposição** a cada uma das **tendências ou narrativas** que julgamos mais **fortes** no momento. Clique no nome de cada carteira para ver as moedas que a compõem. A tabela mostra dados como "***data na qual a moeda foi anunciada pela 1ª vez na plataforma***", "***retorno desde então***", e nossa classificação de ***risco***. Lá na direita, tem um ícone de informação que revela contexto adicional sobre cada moeda. {% embed url="" %} Novas adições em carteiras costumam ser acompanhadas de materiais escritos, aprofundados. Se estiver interessado em uma moeda específica, busque por ela no [***Feed***](https://app.gitbook.com/@paradigma/s/seu-guia/#feed) para ver o que já escrevemos sobre. Caso não encontre, procure pela palavra-chave no nosso [chat do Discord](https://discord.gg/NzkAUsF6hY). No gráfico lá embaixo, você vê a trajetória de cada carteira ao longo do tempo, assim como a do Bitcoin (vs. dólares). Sempre que uma carteira é adicionada, removida ou modificada (ex: um constituinte é substituído), um comunicado é enviado na sala [**#carteiras** do nosso Discord](https://discord.gg/NzkAUsF6hY). ## 📊 Indicadores A seção "[***Indicadores***](https://app.paradigma.education/indicadores)" apresenta um painel com algumas das métricas que julgamos mais importantes para medir a saúde do mercado. No **quadro 1**, você vê o preço, a distância para o último all-time-high, a variação nas últimas 24h e o MVRV. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-MkFNi0k_4l2RhLF8PKf%2F-MkNZyR-GyxX0NnEkBoL%2FScreen%20Shot%202021-09-24%20at%2013.11.50.png?alt=media\&token=21c83790-9af7-4f3c-bf54-9078bb34bfe5) {% hint style="info" %} **Dica de navegação:** aperte ⬅️ (seta esquerda no teclado) pra abrir/fechar o menu lateral {% endhint %} No **quadro 2**, dados relacionados ao **preço**, à **volatilidade** e ao **volume em mercados *****peer-to-peer***. No **quadro 3**, um histórico do **MVRV**. Aprenda a usar este indicador [lendo este artigo](http://post.paradigma.education/MVRV). No **quadro 4**, um panorama **comparando o preço atual do BTC ao preço projetado** por 3 dos modelos mais populares de valoração. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-MkFNi0k_4l2RhLF8PKf%2F-MkNaIb1SResX3u6vH6n%2FScreen%20Shot%202021-09-24%20at%2013.17.39.png?alt=media\&token=0bc4d117-f622-415d-a9d7-d4a964404c60) No **quadro 5**, métricas alternativas, como **(5.1)** o nº de moedas Casascius resgatadas por mês; o **(5.2)** nº de nós públicos na rede do Bitcoin, e **(5.3)** a dominância de mercado do BTC, versus sua mínima e máxima nos últimos 5 anos. ## 📐 Modelos A seção ***"***[***Modelos***](https://app.paradigma.education/modelos)***"*** te permite projetar o "valor justo" do Bitcoin segundo 3 dos modelos mais populares no mercado. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-MkFNi0k_4l2RhLF8PKf%2F-MkNZPj7kgGkDarOpdy4%2FScreen%20Shot%202021-09-24%20at%2013.09.20.png?alt=media\&token=ffd64e30-1540-4506-b2c1-829fc2c72234) O *dropdown* lá de cima serve pra escolher um modelo. O **quadro mais da esquerda** mostra o **preço projetado pelo modelo**. Os outros *boxes* trazem dados estatísticos básicos sobre ele. No quadro mais abaixo, à esquerda, dá pra **mexer nos principais parâmetros** do modelo, para testar as diferenças nas projeções. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-MkFNi0k_4l2RhLF8PKf%2F-MkNasC1zqCm6gk_zfEq%2FGIF%20MODELOS%20FAST.gif?alt=media\&token=82e031ee-fb18-407f-bfb5-ea05f196d8cc) {% hint style="info" %} **Fale conosco!** Tem algo pra dizer? Mande qualquer **dúvida** ou **pitaco** [no nosso **Discord**](https://discord.com/invite/NzkAUsF6hY) 💬 {% endhint %} # O Que Você Deseja? Bem vindo ao seu Manual de Usuário do Bitcoin 👋 {% hint style="info" %} **Último *****update*****:** [**Os Ciclos do Bitcoin**](/investir/os-ciclos-do-bitcoin) **&** [**Modelos de Negócio**](/criar-um-negocio/modelos-de-negocio) 🧭 {% endhint %} ## 🦸 O Bitcoin Vai Te Dar Super-Poderes Se você **já sabe o que busca**, é só clicar nos **links correspondentes**, aqui embaixo. Se não, é só seguir a leitura.‌ * Quero entender [**por que**](https://app.paradigma.education/feed/post/view?id=3QMobnfEHwKGaqweXnjO) o Bitcoin tem valor * Quero saber [**como e onde comprar**](https://app.gitbook.com/@paradigma/s/seu-guia/~/drafts/-Mj2Mi_RQMdaH066oBZZ/investir/como-comprar) Bitcoin * Quero descobrir qual é a melhor [**carteira de Bitcoin**](https://app.gitbook.com/@paradigma/s/seu-guia/~/drafts/-Mj2Mi_RQMdaH066oBZZ/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras)**​** * Quero aprender a [me expôr ao Bitcoin](https://app.gitbook.com/@paradigma/s/seu-guia/~/drafts/-MR7FjkdGhP222RQHkKw/investir/como-comprar/guia-de-corretoras) pela minha **corretora de investimentos** * Quero saber [**quem inventou o Bitcoin**](https://app.paradigma.education/feed/post/view?id=pSdN1zKeRDzryEn2C2Aa)**​** * Quero ver [**como funciona**](https://app.paradigma.education/feed/post/view?id=pGibVKk5WaLDVKTzEVHx) a blockchain ## 💭 Principais Preconceitos ‌Estes são **alguns dos preconceitos** que impedem as pessoas de ***sequer começarem a aprender*** sobre o Bitcoin. Se você acredita em algum deles, leia antes de prosseguir para as próximas páginas.‌ ### **`Bitcoin é muito caro:`** As pessoas pensam que o bitcoin é muito caro **desde que ele nasceu**. Todo ano, tem algum bitcoiner famoso que "joga a toalha", jurando que o bitcoin está caro demais.​![](https://gblobscdn.gitbook.com/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M73Pjn9T-oxXzHCorjg%2F-M750xbkPBYKBtD_uTEn%2FGreg.jpeg?alt=media\&token=417b6153-b750-4be7-92c1-eac7baf58a08)‌ Pelo contrário! Bitcoin ainda é muito barato. Trata-se de um fenômeno monetário saindo da infância. Bitcoin era um item de colecionadores; passou a ser vista como uma moedinha obscura de gamers e traficantes na internet; depois maturou como reserva de valor análoga ao ouro; e hoje ganha espaço nos portfolios dos maiores investidores do planeta.‌ Só não enxerga uma curva acelerada (provavelmente, em formato de S) de adoção quem não quer ver.‌ ### **`A tecnologia é ultrapassada:`** ‌O Bitcoin é uma invenção monetária, e não tecnológica. O objetivo é **substituir a camada-base do dinheiro de nossa sociedade**. Não é se tornar a próxima rede social viral na palma da sua mão.‌ Claro que tem gente que o enxerga de outros jeitos. Mas, nessa perspectiva, ele está evoluindo - e muito - a cada dia que sobrevive.‌ Tecnicamente, o protocolo do Bitcoin melhora a cada ano. Muitas das novidades sendo estudadas e implementadas acabam **estendendo as possibilidades de privacidade**; permitindo **novos tipos de transação**; facilitando **diferentes modelos de custódia** e fazendo com que **manter um nó próprio** seja mais prático para o usuário comum.‌ ### **`Bitcoin é muito complicado:`** ‌É menos complicado que o sistema por trás do dinheiro que você já usa. Felizmente, como no caso do dinheiro de papel, o uso não requer entendimento completo.‌ No mais, usar a internet não era exatamente fácil, há duas ou três décadas. O Bitcoin, hoje, pode trazer alguns desafios, sim.‌ ### **`O Bitcoin será substituído:`** ‌O Bitcoin é o único candidato sério à escassez digital. É a única criptomoeda verdadeiramente sem dono.‌ Possui os melhores efeitos de rede, a maior liquidez e a mais alta segurança em várias ordens de magnitude. Bitcoin [não pode ser copiado](https://www.unchained-capital.com/blog/bitcoin-cant-be-copied/). É improvável que sua gênese seja jamais replicada. É uma [invenção dependente de caminho](https://medium.com/@breedlove22/the-number-zero-and-bitcoin-4c193336db5b) (*path dependent*), em um cenário (a competição monetária) em que "um vencedor tende a levar o bolo todo". # Por Que o Bitcoin Importa? Porque vai mudar o seu jeito de enxergar o mundo. E porque pode te deixar rico(a) pelo caminho. Poucos de fato sabem **como funciona o dinheiro**. Isso é chocante, mas existe uma razão bem óbvia: > ### **`"Se o povo soubesse como funcionam os bancos, haveria uma revolução amanhã".`** Não sou eu quem diz isso - foi Henry Ford (ele mesmo, o pai dos carros), em [1957](https://www.unz.com/print/AmMercury-1957oct-00079?View=PDF). Ford insinuava que o sistema bancário (e monetário) era usado **contra** as pessoas, em vez de **servi-las**. Ficava aflito em pensar que **o povo nem imaginava** que: * O dinheiro é usado como ferramenta de distribuição de riqueza - dos **mais pobres para os mais ricos**; * O dinheiro que você poupa (no banco, em casa) é desenhado para **perder valor** a cada dia que passa; * Os governos imprimem dinheiro de papel para **financiar guerras** contra a vontade de seus povos. Se era assim em 1957... imagina hoje. {% hint style="warning" %} O Bitcoin não é a solução para todos os problemas do mundo. Mas ele **pode sim** fazer da Terra um lugar melhor - ao **limitar** o **poder que se concentra** na mão dos políticos. {% endhint %} Trocar o dinheiro que você usa por bitcoin é adquirir um **seguro patrimonial**. E também é a maneira mais **pacífica e eficiente de votar** por uma **sociedade mais honesta e justa**. Quer você escolha prestar atenção, ou não, o Bitcoin ***existe***. E isso é o bastante para que ele ***importe***. Porque **oferece uma alternativa**. Ele não vai desaparecer, e ninguém pode te impedir de adquirir alguns. Ele sempre vai estar disponível para você, independentemente de estar pronto para usá-lo, ou ainda não. Quanto mais cedo você se tornar amigo dessa estranha criatura, **melhor você estará equipado para o futuro**. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M6FLa4AADYS2r4wHGnZ%2F-M6hRpgfoeISSn0uBisg%2FRodolfo.jpeg?alt=media\&token=81e909fb-54fc-4710-992a-53d1dd2a938f) # Por Onde Começar? Existem **infinitas "portas de entrada"** para o Bitcoin. Tem quem se enamora com ele pelos **aspectos políticos**. Pelas **propriedades econômicas**. Pela **dinâmica cultural**. Ou pelas **possibilidades financeiras**. Nas páginas seguintes, você vai encontrar uma seleção de filmes, séries, livros e cursos sobre o tema. Este infográfico traz uma curadoria de recursos para começar a se aproximar da criptomoeda: ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M4Lz8IAog0K3wGbwLsd%2F-M4Wk3h93IFTuTqWaIf_%2FScreen%20Shot%202020-04-09%20at%2022.41.53.png?alt=media\&token=44337c28-6dac-4709-a22d-f6f9f5197027) [Clique aqui](https://paradigma.docsend.com/view/92cm7fm) para abrir uma versão da imagem que contém ***links***** para cada uma das referências**. # Filmes & Séries ## `📌 O Bitcoin e a Indústria` ### `1. Around the Block` ***Docu-Série** | 4 episódios | Youtube (*[*Ep. 1*](https://www.youtube.com/watch?v=ZY-qX-oJ_6k) *|* [*Ep. 2*](https://www.youtube.com/watch?v=9OIUkUztlMc) *|* [*Ep. 3*](https://www.youtube.com/watch?v=DTD41Gji7Ac)*)* Série **brasileira** sobre a emergência de uma indústria em torno do Bitcoin e das criptomoedas que vieram depois - produzida nos anos turbulentos de 2017 e 2018. {% embed url="" %} ### `2. Banking on Bitcoin` ***Documentário** | 83min |* [*Netflix*](https://manual.paradigma.education/aprender/por-onde-comecar/www.netflix.com) Documentário sobre episódios marcantes no Bitcoin, discutindo a possibilidade de que a criptomoeda coloque em cheque o poder dos bancos centrais. {% embed url="" %} ### `3. Explicando: Criptomoedas` ***Série** | 14min |* [*Netflix*](https://www.netflix.com/br/title/80216752) *(S1 EP16)* Produção de qualidade Netflix, fácil e rápida de assistir, que aborda alguns dos preceitos básicos por trás das criptomoedas. {% embed url="" %} ### `4. The Rise and Rise of Bitcoin` ***Documentário** | 95min |* [*Vimeo*](https://www.youtube.com/watch?v=MDtWWc-zBKI\&feature=emb_title) A história de um programador que muda de vida após descobrir as moedas digitais - e de ter um filho. {% embed url="" %} ### `5. The End Of Money as We Know It` ***Documentário** | 95min |* [*Vimeo*](https://vimeo.com/ondemand/bitcoin) O filme aborda fragilidades do sistema financeiro e explica de onde vêm a ideia do dinheiro privado. {% embed url="" %} ### `6. Crypto` ***Filme** | 105min |* [*Amazon Prime*](https://www.primevideo.com/detail/amzn1.dv.gti.d2b7c688-08d0-5380-29f3-a94d532f1ab8?) Um *blockbuster* não muito denso que rende boas risadas sobre a cultura das moedas digitais. {% embed url="" %} ### `7. Ulterior States` ***Filme** | 52min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=yQGQXy0RIIo) Um filmaço independente - **mosaico de imagens de guerrilha** - que vai te fazer viajar pelas filosofias por trás do Bitcoin. {% embed url="" %} ## `🧠 Temas Relacionados` ### `1. The Internet's Own Boy` ***Documentário** | 104min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=9vz06QO3UkQ) Um filme de derramar lágrimas, sobre a vida e luta do menino prodígio Aaron Swartz, que se tornou um herói unânime da internet. {% embed url="" %} ### `2. The Pirate Bay Away From Keyboard` ***Documentário** | 82min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=eTOKXCEwo_8) A saga dos criadores do maior site de compartilhamento de torrents da internet - e os motivos que os fizeram fugir para o outro lado do mundo. {% embed url="" %} ### `3. We Are Legion` ***Documentário** | 93min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=eTOKXCEwo_8) Documentário sobre o infame grupo de *hacktivistas* chamado Anonymous. {% embed url="" %} ### `4. Privacidade Hackeada` ***Documentário** | 114min |* [*Netflix*](https://www.netflix.com/br/title/80117542) A história por trás do escândalo de vazamento de dados da Cambridge Analytica / Facebook - e o significado dela para o futuro da nossa privacidade. {% embed url="" %} ### `5. Lo and Behold: Reveries of The Connected World` ***Documentário** | 98min |* [*Netflix*](https://www.netflix.com/ba/title/80097363) Werner Herzog explora os delírios de um mundo conectado - dos primeiros computadores do planeta às ambições intergaláticas de Elon Musk. {% embed url="" %} ### `6. Deep Web` ***Documentário** | 82min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=eTOKXCEwo_8) A história do maior mercado negro da Deep Web, e a prisão polêmica daquele que a Justiça Americana apontou como seu comandante. {% embed url="" %} ### `7. Panopticon` ***Documentário** | 60min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=jqWXWNhfZQg) Em 2012, antecipou a ascensão voraz da cultura da vigilância, mostrando tecnologias de controle social que já eram usadas, mas só entrariam no imaginário popular anos mais tarde. {% embed url="" %} ### `8. Citizen Four` ***Documentário** | 114min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=WHsZC6lva7A) Na mesma linha da privação das liberdades individuais, conta a jornada de Edward Snowden, ex-agente da CIA e da NSA famoso por expôr segredos de Estado norte-americanos. {% embed url="" %} ### `9. We Steal Secrets: The Story of WikiLeaks` ***Documentário** | 130min |* [*Youtube*](https://www.youtube.com/watch?v=HyUJEvxnlzs) A história de Julian Assange e do Wikileaks - maior site de vazamento de informações classificadas do planeta. {% embed url="" %} # Livros Dicas de leitura para todos os gostos e idades (até para crianças!). ## 🇧🇷 Em português * [Um Café com Satoshi](https://www.amazon.com.br/caf%C3%A9-com-Satoshi-Felipe-Sant-ebook/dp/B0CV12KQT7) *(Felipe Sant Ana, 2023)* * [Bitcoin: a Moeda na Era Digital](https://www.amazon.com.br/Bitcoin-Moeda-na-Era-Digital/dp/8581190766) *(Fernando Ulrich, 2014)* * [Bitcoin: a Caça a Satoshi Nakamoto](https://www.saraiva.com.br/bitcoin-a-caca-a-satoshi-nakamoto-9937883/p) *(SESI-SP, 2017)* * [O Futuro do Dinheiro](https://www.amazon.com.br/Futuro-Dinheiro-Tecnologia-investimentos-liberdade-ebook/dp/B0845SB33B/) *(Rudá Pellini, 2020)* ## 🇺🇸 Em inglês * [From Bitcoin to Burning Man and Beyond](https://www.amazon.com/Bitcoin-Burning-Man-Beyond-Identity/dp/1937146588) *(John H. Clippinger, David Bollier, 2014)* * [Digital Gold](https://www.amazon.com.br/Digital-Gold-Bitcoin-Millionaires-Reinvent/dp/006236250X) *(Nathaniel Popper, 2016)* * [The Internet Of Money](https://www.amazon.com.br/Internet-Money-Collection-Andreas-Antonopoulos/dp/1537000454/) *(Andreas Antonopoulos, 2016)* * [The Politics of Bitcoin](https://www.amazon.com/Politics-Bitcoin-Right-Wing-Extremism-Forerunners/dp/1517901804) *(David Golumbia, 2016)* * [The Bitcoin Standard](https://www.amazon.com.br/Bitcoin-Standard-Decentralized-Alternative-Central-ebook/dp/B07BPM3GZQ) *(Saifedean Ammous, 2018)* * [Digital Cash: The Unknown History of the Anarchists, Utopians, and Technologists Who Created Cryptocurrency](https://www.amazon.com/Digital-Cash-Anarchists-Technologists-Cryptocurrency-ebook/dp/B07MDHTPB9) (*Finn Brunton, 2019)* * [Bitcoin Billionaires](https://www.amazon.com.br/Bitcoin-Billionaires-Genius-Betrayal-Redemption/dp/1250217741) *(Ben Mezrich, 2019)* * [Inventing Bitcoin](https://www.amazon.com/Inventing-Bitcoin-Technology-Decentralized-Explained-ebook/dp/B07MWXRWNB) *(Yan Pritzker, 2019)* * [Grokking Bitcoin](https://www.amazon.com.br/Grokking-Bitcoin_p1-Kalle-Rosenbaum/dp/1617294640) *(Kalle Rosenbaum, 2019)* * [Bitcoin Money: A Tale of Bitville Discovering Good Money](https://www.amazon.com/Bitcoin-Money-Tale-Bitville-Discovering/dp/0578490676) *(Michael Caras, 2019)* * [The Little Bitcoin Book: Why Bitcoin Matters for Your Freedom, Finances, and Future](https://www.amazon.com/Little-Bitcoin-Book-Matters-Finances-ebook/dp/B07W957N7T) *(Vários autores, 2019)* * [21 Lessons: What I Learned From Falling Down The Rabbit Hole](https://www.amazon.com.br/21-Lessons-Learned-Falling-Bitcoin/dp/1697526349) *(Gigi, 2019)* * [This Book Will Save You Time](https://www.amazon.com.br/dp/B085PVW6M2) *(Misir Mahmudov, 2020)* * [The Infinite Machine](https://www.amazon.com/Infinite-Machine-Crypto-hackers-Building-Internet-ebook/dp/B07X8HS2WC) *(Camila Russo, 2020)* ## 🦕 Leituras Anteriores ou Tangenciais ao Bitcoin * [The Sovereign Individual](https://www.amazon.com.br/Sovereign-Individual-Mastering-Transition-Information/dp/0684832720) *(James Dale Davidson, Rees-Mogg Lord William, 1999)* * [The Mistery of Capital](https://www.amazon.com.br/Mystery-Capital-Capitalism-Triumphs-Everywhere/dp/0465016154) *(Hernando de Soto, 2003)* * [The Ethics of Money Production](https://www.amazon.com/Ethics-Money-Production-Guido-H%C3%BClsmann/dp/1933550090) *(Jörg Guido Hülsmann, 2007)* * [A New Information Theory Of Money](https://appfdc.org/wp-content/uploads/2017/06/Gilder-21-Century-Gold.pdf) *(George Gilder, 2016)* # Cursos O conteúdo sobre Bitcoin é abundante na internet. Abaixo, algumas recomendações estruturadas. ### `1. 7 Dias de Bitcoin` O **melhor curso introdutório ao Bitcoin do Brasil** é **gratuito**. Chama-se [7 Dias de Bitcoin](https://manual.paradigma.education/aprender/por-onde-comecar/www.7diasdebitcoin.com.br), e consiste em 7 lições por e-mail, que você recebe ao longo de uma semana: {% embed url="" %} ### `2. Viver de Renda Cripto` Curso dado pelo Felipe Sant Ana em parceria com o Bruno Perini, com duração de pouco mais de 2 meses. São 8 módulos ao vivo, mais workshops de bônus, e lives semanais de tira-dúvidas. Você pode entrar na lista de espera pra [próxima turma aqui.](https://sp.cursoviverderenda.com/VRC0003/espera.html) ### `3.`` `**`Universidade de Nicosia`** O curso online mais famoso do mundo sobre blockchain, oferecido desde 2013 por uma universidade no Chipre. É gratuito (precisa se inscrever para uma turma): {% embed url="" %} Se você busca **cursos técnicos** sobre o assunto, pule direto para a seção ["Programando Bitcoin"](https://app.gitbook.com/@paradigma/s/seu-guia/~/drafts/-M6FPv0TTykS96DH3I2O/criar-um-negocio/programando-bitcoin). # Os Ciclos do Bitcoin São como estações: verão, outono, inverno, primavera... e tudo de novo. A coisa mais importante que um(a) novato(a) geralmente **falha em perceber,** nos primeiros contatos com o Bitcoin, é a sua **natureza cíclica**. Seus **preços**, que já aumentaram 7 ordens de magnitude desde 2009, têm obedecido a padrões cíclicos. **Avanços técnicos** e ondas de **novos produtos** emergem e se apagam em ciclos. O conhecimento popular sobre criptomoedas avança em **pulsos de adoção** e holofotes, seguidos por **períodos de ressaca**. A **existência** dessa ciclicidade **é inegáve**l - mas a **razão** que os causa **é motivo de infindável debate**. ![Se essa imagem não for clara o suficiente, veja a próxima 👇](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2Fuploads%2FB1JwuU76nUjbxdO4Ki2z%2FScreen%20Shot%202024-04-27%20at%2008.30.14.png?alt=media\&token=8ac40d3f-95dd-4f21-a820-e3d0517e34f8) {% hint style="danger" %} **Nada garante** a continuação destes ciclos. Daqui pra frente, tudo pode ser diferente. Esta é uma análise em retrospectiva. Tire suas próprias conclusões. {% endhint %} [Não é segredo pra ninguém](https://satoshi.nakamotoinstitute.org/emails/bitcoin-list/threads/4/) que Satoshi, o inventor do Bitcoin, enxergava a **especulação** (a ***cobiça*** inerente ao ser humano) como um **motor importante** para a disseminação da tecnologia. A teoria mais popular entre bitcoiners é a de que o [***halving***](https://app.paradigma.education/feed/post/8KR6AB5n50RlqaemRTpM) teria função central nessa dinâmica cíclica "pré-programada". Por mais que o cronograma de emissão de novos BTC seja público (e determinístico), a redução na sua velocidade não acontece de forma contínua, mas sim abrupta: a cada 4 anos, cai pela metade a taxa de inflação monetária. O evento reforça o atributo da escassez no inconsciente coletivo, e dá início a uma nova fase de alta (em todos os sentidos). {% hint style="info" %} Aqui, também é importante considerar o caráter de "profecia auto-realizável" dessa narrativa. {% endhint %} ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7tH96fvjY-5jwaDbrZ%2F-M7u4YtLh2zbT5HwNkuF%2FMARKET%20CYCLES%20-%20PDI.png?alt=media\&token=75989099-d812-4294-8f43-36297a0d1f98) A mídia noticia o evento; novos participantes são atraídos para o mercado; os preços sobem; mais notícias; mais novos entrantes - e assim em diante, até a euforia se tornar insustavelmente descolada da realidade, o mercado desabar repentinamente, e a poeira baixar. Aí, o ciclo recomeça. Aqui vai um artigo interessante sobre como essa dinâmica gera "ondas" de empreendedores e produtos que se revezam na vanguarda da indústria: {% embed url="" %} [Outra corrente](https://medium.com/quantodian-publications/bitcoins-natural-long-term-power-law-corridor-of-growth-649d0e9b3c94) concorda com a importância da escassez programada por Satoshi, mas aponta que a variável que melhor descreve os ciclos do Bitcoin é, na verdade, [o tempo](https://medium.com/quantodian-publications/bitcoins-natural-long-term-power-law-corridor-of-growth-649d0e9b3c94). Simples assim. Há ainda quem julgue o fenômeno como [somente uma pirâmide](https://www.ic.unicamp.br/~stolfi/bitcoin/2014-02-17-ComoGanharDinheiroFacil.html) que redistribui investimentos de novos entrantes para portadores de longa-data (o que conflita com o fato de que Satoshi nunca tocou nos bilhões de dólares - a valores atuais - que minerou nos primórdios da rede). A nós, interessam menos as opiniões, e mais a possibilidade de se trabalhar (extrair inteligência) com os **dados objetivos** que se tem à mão. ## "Medindo" os Ciclos do Bitcoin Ao longo dos anos, foram experimentadas várias abordagens para "medir a posição do Bitcoin no ciclo". O que era curiosidade de *hobbista* virou brincadeira de gente grande conforme o BTC ganhou valor monetário. Hoje em dia, contextualizar e antever movimentos de preço podem valer muito dinheiro. O [**MVRV**](https://app.paradigma.education/feed/post/PaWqTSkwwxiHMVKoplVF), por exemplo, é um [indicador ***on-chain***](https://app.paradigma.education/feed/post/p6aiFS2dcVcn7P92A7TK) (processado a partir de dados observados diretamente na blockchain) que acuradamente apontou os fundos do preço do Bitcoin, assim como acusou seus picos históricos, consistentemente nos últimos 8 anos. Ele denota a relação entre a ***capitalização do mercado*** e a **somatória do valor que *****de fato já foi investido***** na compra** de moedas. ![O MVRV, de 2012 a 2020. Em rosa, zonas de sobrevalorização. Em azul e verde, subvalorização.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7tH96fvjY-5jwaDbrZ%2F-M7u5JOW9eC6xruKDQdg%2FScreen%20Shot%202020-05-21%20at%2022.57.03.png?alt=media\&token=ff7e0b2b-98ad-4ce5-bba9-4f9c8c7e1c40) ### 📈 Aprenda a ler e utilizar o MVRV -> [**AQUI**](https://post.paradigma.education/MVRV). Como acontece com qualquer ativo público, os dados relativos a negociações de criptomoedas atraem toda sorte de perfil. Tem gente buscando **sinais preditivos** em atividades nas redes sociais; em padrões de movimentações entre *exchanges*; em relações com outras classes de ativos; em [dados transacionais](https://blockchainacademy.com.br/5-crypto-native-indicators-enrich-market-cycle-analysis/) *on-chain*; e até nas fases da lua. Outra abordagem que tem se popularizado para se "medir a posição do Bitcoin no ciclo" é recorrer a um **modelo de valoração**. De novo: estes variam dos mais complexos aos mais simples. ### 🔍 Você pode ler sobre **alguns dos modelos mais famosos** -> [**AQUI**](https://app.paradigma.education/feed/post/view?id=3QMobnfEHwKGaqweXnjO). ### 🧭 Assim como **manipular** seus **parâmetros** e **projetar preços** -> [**AQUI**](https://app.paradigma.education/modelos). # Teses de Investimento O Bitcoin é um fenômeno monetário emergente. Um **modelo mental** interessante para descrevê-lo é o do [**Teste de Rorschach**](https://pt.wikipedia.org/wiki/Teste_de_Rorschach): aquele método de se despejar tinta em uma folha sulfite, dobrá-la ao meio, desdobrar e interpretar o que se enxerga na mancha resultante. ![Não existe uma resposta correta pro teste. Cada um projeta o que quiser no desenho que vê. ](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7tH96fvjY-5jwaDbrZ%2F-M7thk81pLfWcFDZqUNI%2FScreen%20Shot%202020-05-21%20at%2021.08.23.png?alt=media\&token=6d234d68-9ded-4b05-89f5-964c911b05e7) A resposta diz muito mais **sobre *****a pessoa*** do que **sobre *****a mancha*** de tinta. Tem quem enxergue o Bitcoin como uma rede criminosa, há quem o veja como plataforma suprema para a liberdade e auto-soberania. Dá pra dizer que algum dos dois está errado? ![As narrativas do Bitcoin ao longo dos anos. Por Nic Carter & Hasu.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7x5M8RpNee9JsiT4d4%2F-M7xJSjjNXyPLxAVAOTd%2FNARRATIVAS.png?alt=media\&token=a2f70b5e-642c-4d29-95df-2fb2fabe2189) A [narrativa dominante](https://medium.com/@nic__carter/visions-of-bitcoin-4b7b7cbcd24c) no Bitcoin evoluiu algumas vezes nos últimos anos, e ele nunca se encontra em um "estado estático". Abaixo, **resumimos** **três** das **teses de investimento** que se tornaram mais populares nessa última década. Você pode **conhecê-las a fundo** **clicando** 👉 [**AQUI**](https://app.paradigma.education/feed/post/A6CVsplUvjn5P4AkKSMm)**.** ## 1. A capitalização de mercado do Bitcoin vai, no mínimo, se equiparar à do ouro. O mercado de ouro global vale quase 10 trilhões de dólares. O mercado de Bitcoin, vale, hoje, algumas centenas de bilhões. Nessa comparação, há espaço para **crescimento** de **algumas dezenas de vezes**. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7x5M8RpNee9JsiT4d4%2F-M7xB3CRdK2hrM6IOt1S%2FBOLINHAS%20V.%20PDIG.png?alt=media\&token=f1c16ea8-18e1-4f1e-a413-f99a7794232c) ## 2. Criptomoedas capturarão parte significativa do valor hoje transacionado em instrumentos securitizados. O potencial não é só o de **reformar o dinheiro**, mas também **as finanças**. A *blockchain* é uma infraestrutura pública (em escala, relativamente barata) de execução e registro de negociações. Uma tese sustentada por muitos é a de que boa parte dos ativos securitizados (ações, títulos de dívida, etc) eventualmente serão [representados](https://hackernoon.com/what-can-be-tokenized-the-tokenization-of-everything-mw1ay3bk7) e [transacionados em uma blockchain](https://www.placeholder.vc/blog/2019/5/6/blockchains-are-bureaucracies-par-excellence) - simplificando processos de custódia, liquidação e contabilidade, além de deixar no passado quaisquer restrições geográficas. Qual blockchain? Pois, aí, as opiniões divergem bastante. ## 3. O cenário macro-político caminha rumo à fragmentação do Estado-nação. O dinheiro está sendo digitalizado rápido. A emergência de uma versão apolítica é inevitável. Leia estes dois artigos (em inglês) para uma visão 👇 {% embed url="" %} {% embed url="" %} # Como Comprar? Desconfie se te venderem qualquer "Bitcoin" que tenha sobrenome, sufixo ou propaganda com celebridade. Existem basicamente 3 jeitos de se **adquirir** bitcoin. 1. **Minerando** moedas; 2. Comprando ou recebendo **direto de alguém** que já tenha moedas; 3. Comprando moedas **em uma *****exchange***. O terceiro é o **método preferido** pela maioria das pessoas, pela praticidade. {% hint style="danger" %} No mercado financeiro, a bolsa/*exchange* (onde ocorrem as negociações) é **uma entidade;** e a corretora/*broker* (a interface para checar seus ativos e enviar ordens) é **outra entidade**. Em criptomoedas, é comum que estas **duas funções sejam exercidas pela mesma entidade** - que chamamos, simplesmente, de *exchange*. {% endhint %} Ainda tem como se expôr ao bitcoin indiretamente (se você é um investidor interessado puramente no aspecto financeiro), através de [fundos de investimento](/investir/como-comprar/fundos-de-investimento). {% hint style="info" %} O Bitcoin é divisível! **Não é preciso comprar uma unidade inteira** dele. Você pode comprar 50 reais em BTC, 10 reais, ou até 1 real. {% endhint %} O passo-a-passo para adquirir BTC em [uma exchange](/investir/como-comprar/guia-de-corretoras) geralmente é: 1. **Fazer um cadastro** (dados pessoais e bancários); 2. **Enviar os documentos** requeridos e aguardar a aprovação (\~1 dia); 3. **Fazer uma TED** para a sua conta na *exchange*; 4. Assim que o dinheiro estiver lá, **comprar** o quanto quiser da criptomoeda; 5. **Retirar o BTC** [**para uma carteira segura**](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras), sob o **seu controle** (opcional). Uma **recomendação prática**: pense naquele seu amigo ou amiga que **mais entende de Bitcoin**. Não aquele(a) que ostenta, mas o conhecido - que todo mundo quem - que **vive nesse submundo** há anos. Antes de comprar **qualquer coisa** que diga respeito a criptomoedas, ou de **escolher uma *****exchange*****, peça a opinião** desse(a) conhecido. {% hint style="success" %} Isso vai te salvar de 90% das armadilhas do mercado. {% endhint %} # Guia de Exchanges {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # Fundos de Investimento No Brasil, já existem alguns fundos de investimentos acessíveis por uma conta em corretora tradicional - como XP, Clear, Genial, etc. O melhor a fazer é ligar para o seu assessor e perguntar sobre as opções que se adequam a seu perfil, e atendem as suas necessidades. Há veículos abertos a quaisquer indivíduos, e outros limitados a investidores profissionais. {% hint style="danger" %} Em mercados de **renda variável** (como criptoativos), **NÃO EXISTE** **rendimento garantido**. **Desconfie** de qualquer proposta que ofereça isso. Lembre-se que retorno sempre vem em função do risco. **Não existe almoço grátis.** {% endhint %} # Onde Guardar? "Com grandes poderes, vem grandes responsabilidades" - Tio Ben Parker **Nenhum outro ativo** pode ser transmitido magicamente pela Internet, por ondas de rádio, ou qualquer canal de comunicação. Um bitcoin é informação pura. Isso lhe dá alguns superpoderes, mas também pode ser um calcanhar de Aquiles. **A quem pertence um bitcoin -** se não há banco, juiz ou cartório que possa determinar? Em última instância, o **controle de um bitcoin** pertence **a quem detém uma "senha"** que pode movê-lo. {% hint style="info" %} O nome técnico dessa "senha" é **"chave privada"**. {% endhint %} Essa senha pode ser representada como um **conjunto de caracteres alfanuméricos**, como um **QR code**, ou como um **grupo de palavras**. No caso das palavras, é fácil guardar a senha na cabeça. ![12 palavras que dão acesso a um carteira de bitcoin. Não tem nada dentro desta - nós já vasculhamos.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7LOBrzM_FpgtEUSXIF%2Fseed.jpg?alt=media\&token=f4817c5f-27cc-4193-b6a4-5c9180897c6d) É por isso que você escuta histórias de pessoas que guardaram fortunas na memória, em bitcoin - ou que esqueceram a senha, e as perderam. {% hint style="warning" %} **Calma!** Não é preciso memorizar uma sequência de palavras para poder usar bitcoin. {% endhint %} Na verdade, é justamente para isso que existem as [**carteiras digitais**](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas) (*wallets*). ### `As 2 funções de toda carteira` **Carteiras de criptomoedas** são programas de computador (s*oftware*) que: **1º:** armazenam seguramente sua "senha". Com ela, você pode assinar e transmitir transações para a blockchain. **2ª:** derivam endereços novos (criar carteiras) a partir da sua "senha". Uma carteira **cria** "***caixas postais eletrônicas***" para as quais seus amig\@s podem enviar bitcoin; além de **proteger a *****"chave virtual"*** que pode abrir essas caixas e mover o que tem dentro delas. {% hint style="danger" %} Lembre-se: suas criptomoedas estão **tão seguras quanto a sua "senha" (chave privada)**. Se algum invasor localizar sua "senha" e se apossar delas, ele pode mover suas moedas. {% endhint %} É pelo medo de que isso aconteça que **muita gente prefere delegar essa responsabilidade**. Isto é: deixar sua chave privada deliberadamente sob os cuidados de um outro alguém. Usuários que deixam suas criptomoedas em [*exchanges*](/investir/como-comprar/guia-de-corretoras), muitas vezes sem saber, seguem esse caminho. Sua "conta" numa [*exchange*](/investir/como-comprar/guia-de-corretoras) é basicamente uma carteira cuja verdadeira "senha" (chave privada) reside em máquinas que a *exchange* controla. **Seus ativos estão tão seguros quanto o local em que suas "senhas" estão guardadas** - se você não tem **muita confiança** na empresa por trás do serviço, vale a pena evitar deixar fundos sob os cuidados dela. Entre quem compra bitcoin com recorrência, é costumeiro usar uma [*exchange*](/investir/como-comprar/guia-de-corretoras) **somente na hora da negociação.** Imediatamente em seguida, transfere-se as criptomoedas para uma **carteira controlada pelo usuário**. Assim, evita-se muito da **exposição aos riscos** que uma *exchange* corre no **dia-a-dia**. # Custodiantes Pois bem. Você já viu que guardar bitcoin com **segurança** não é a coisa mais fácil do mundo. {% hint style="info" %} Se você não quer conhecer os principais custodiantes do mercado, e já sabe que quer guardar seus bitcoin por conta própria, pule direto para a próxima seção: [**Auto-Custódia**](/investir/onde-guardar/auto-custodia). {% endhint %} Indivíduos e instituições que detém grande quantidades de criptomoedas não as guardam somente consigo. Isto é: armazenam-nas de modo que, mesmo que quisessem (ou fossem forçados), não conseguiriam mover suas criptomoedas sozinhos. Em tais casos, é comum o uso de **endereços multi-assinatura**: aqueles nos quais os bitcoin ali contidos só podem ser transferidos somente com a aprovação (as chaves) de N dentre M "***custodiantes designados***". ![Um cofre bizantino que lembra um endereço multi-assinatura: requer N chaves diferentes para abrir.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7LXKsAap_k9ucXRhKK%2Fmultisig.gif?alt=media\&token=03e004fb-c79e-4d04-912b-e6faa7b67270) Estes são "endereços especiais" na blockchain do bitcoin, mas, para efeitos práticos, se comportam como quaisquer outros (exceto algumas alterações de experiência na hora de se fazer transações, por exemplo). [Qualquer pessoa pode criar um endereço multi-assinatura](https://bitcoinelectrum.com/creating-a-multisig-wallet/) em uma carteira digital que os suporte, como a Electrum. Mas existem softwares e companhias que facilitam o processo, inclusive se oferecendo como um possível "custodiante designado". ## `🔒 Alguns Custodiantes Famosos` As melhores práticas para se custodiar bitcoin evoluem rápido. Muitos dos endereços que se usa hoje nem existiam há 5 anos atrás. Para se proteger de ataques, não basta estar na vanguarda - é preciso se manter sempre um passo à frente. Reputação é uma medida boa para se avaliar o risco de um custodiante - mas é preciso lembrar que o passado não é garantia alguma do futuro. ### ⭐ Sua *Exchange* Favorita Não é à toa que a maior custodiante do mundo, em 2020, é também dona de uma das maiores *exchanges*. A grande maioria dos usuários ainda deixa suas moedas nas contas das corretoras em que negociam. É verdade que algumas *exchanges* adotam as boas práticas, fornecendo, efetivamente, mais segurança que o usuário obteria fazendo tudo por conta própria. Mas é preciso lembrar que o negócio de uma *exchange* é prover um livro de ofertas, e liquidez para compradores e vendedores. Não é fazer custódia. **Separar** o ambiente da **custódia** do ambiente de **negociação** pode soar como um retrocesso (afinal de contas, mercados de ações funcionam assim, com ***bolsas*** e ***corretoras*** como **entidades distintas**), mas é o mais seguro a se fazer. ### ⭐⭐⭐ [Casa](https://keys.casa/) Dá pra usar o serviço da Casa por meros **10 dólares anuais**. Os pacotes mais caros trazem ofertas para famílias (envolvendo planos de herança) e empresas (envolvendo níveis de permissão e seguros). ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7LUhqemuFwRADmOgWM%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2000.59.24.png?alt=media\&token=a45672c4-1d68-4286-949f-93c8ea0bb8b6) A empresa é uma das grandes responsáveis por simplificar o uso de carteiras multi-assinatura a ponto de qualquer um conseguir tirar proveito. Seu aplicativo conta com uma interface intuitiva, eles provêm uma educação mínima para o cliente, e as integrações com carteiras físicas (para guardar a\[s] chave\[s] que fica a cargo do usuário) funcionam bem. ### ⭐⭐⭐ [Unchained](https://unchained-capital.com/) A Unchained corre por fora na batalha pelo mercado de soluções custodiais para o varejo (usuários comuns). Tem planos para indivíduos e para empresas. Também tem uma **plataforma de crédito** *peer-to-peer*, permitindo a quem custodia com ela emprestar seus bitcoin em troca de juros. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7Ldg1Utkbr086xAGL9%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2001.45.12.png?alt=media\&token=c6bc22b0-b386-4421-a357-b25a2e6b25d8) ### ⭐⭐⭐ [Xapo](https://xapo.com/) Fundada pelo argentino [Wences Casares](https://pt.wikipedia.org/wiki/Wences_Casares), e recentemente [vendida para a Coinbase](https://www.criptofacil.com/coinbase-pagara-cerca-de-us50-milhoes-pela-aquisicao-da-xapo/), a Xapo é uma das custodiantes mais antigas do mercado. ![Dentre as instalações da Xapo, está um bunker suíço da 2ª Guerra Mundial.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7L_ANdJxJsz7mkyUzY%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2001.25.36.png?alt=media\&token=7de992cc-c659-41cc-ba65-c88068b25ab0) Hoje, atende principalmente ***HNWIs*** (pessoas muito ricas) e **empresas** no setor. É reconhecida por ter sido pioneira na construção e popularização de alguns famosos protocolos de [segurança](https://www.infomoney.com.br/mercados/bunkers-armazenam-us-10-bilhoes-em-bitcoin-para-clientes-ricos/). ### ⭐⭐⭐ [BitGo](https://www.bitgo.com/) Atende principalmente empresas, tendo como clientes algumas das maiores do setor. Destaca-se pelas soluções legais (tributárias) e pela infraestrutura institucional. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7Lf6YdsmCwqMizBI10%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2001.49.46.png?alt=media\&token=2afe20df-cb07-43ee-9aac-40f6f4703ae1) # 🗝️ Auto-custódia 4 passos para se tornar seu próprio banco. Para começar a fazer auto-custódia dos seus bitcoin, é só baixar [uma das carteiras que recomendamos](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas), e enviar algumas moedas para seu endereço. {% hint style="warning" %} Familiarize-se com uma carteira ***antes*** de colocar quantias relevantes nela! {% endhint %} O passo-a-passo simplificado, usando como exemplo a [Exodus](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#exodus-apple-linux-windows), é o seguinte: 1. Baixar o programa (ou aplicativo, no celular). Instalá-lo. 2. Abrir o programa. Clicar em "Backup", mostrar suas **12 palavras**, anotá-las em um lugar seguro, não eletrônico (pode ser um pedaço de papel). **Guardar essa informação.** Ela, sozinha, dá acesso aos seus bitcoin. 3. Clicar em "Receber", e enviar alguns bitcoin de outro lugar para este endereço. 4. Manter suas palavras seguras. Não digitá-las na internet, não expô-las a câmeras, evitar retirá-las da primeira gaveta do escritório. Brincadeira. De preferência, **não guarde-as na primeira gaveta do escritório.** {% hint style="danger" %} Estas **palavras** são a sua chave privada. A **senha para suas criptomoedas**. Proteja-as. {% endhint %} ![Titan Wallet: não há limites quando o assunto é proteger suas 12 (ou 24) palavras.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7LNQ6QQYhM-8zX7N52%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2000.29.39.png?alt=media\&token=6dede138-f3f9-4189-9522-ce55002e5102) Pronto. Com esse programa no computador (ou aplicativo, no celular) você já pode **receber e enviar criptomoedas**, para **qualquer lugar do mundo**, sem precisar passar por **nenhum intermediário**. Tecnicamente, há um passo intermediário entre o 1º e o 2º: o **programa criou um endereço novo para você**. Em algumas carteiras, é preciso fazer isso explicitamente antes de se revelar a chave privada, e se anotar as palavras em um local seguro. Se você quiser guardar sua chave privada em um meio eletrônico, mas desconectado da internet (mais seguro), adquira uma [Carteira Física](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-fisicas) (*hardware wallet*). Se você prefere armazenar essa informação crucial em um meio analógico, pode pensar em utilizar uma carteira de metal, madeira, ou outro material (veja a seção sobre [Carteiras Exóticas](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-exoticas)). # Guia de Carteiras Um dos principais fatores a determinar a escolha de uma carteira é o que vai dentro dela. Suas moedas de centavos você deixa jogadas na cabeceira. Suas notas de R$100 você deixa guardadas na carteira. A maior parte do seu dinheiro fica em contas e sistemas seguros. Com bitcoin, vale um princípio parecido: {% hint style="warning" %} quanto maior a quantia, maior a segurança necessária. Poucas frações da criptomoeda não tem problema de se guardar em uma [***hot wallet***](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-fisicas#cold-wallets-vs-hot-wallets), mas, **para qualquer quantia significativa**, você deve pensar em uma [***cold wallet***](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-fisicas#cold-wallets-vs-hot-wallets)***.*** {% endhint %} Para decidir a melhor carteira para seu perfil, você pode **se fazer as 2 perguntas abaixo**. Se já souber a resposta, clique no link e vá direto ao que importa. Se não, é só prosseguir. ### `Qual criptomoeda eu quero armazenar?` * [Bitcoin](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas) * [Ethereum e outros tokens](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#carteiras-para-tokens) ### `Qual aparelho (hardware) eu tenho para dedicar a isso?` Você quer **checar seu saldo** e **acessar seus fundos** a partir de que aparelho? * [Celular](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#melhores-carteiras-mobile) * [Computador](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#melhores-carteiras-desktop) * [Um aparelho exclusivo pra isso](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-fisicas) * [Não sei](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas) {% hint style="info" %} Não importa o *software* que se use: na hora de criar uma carteira nova, **você será instruído a fazer um *****backup***** da sua "senha"** (um conjunto de palavras secretas). Tenha **papel e caneta** - ou [qualquer outro material](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-exoticas) para fazer isso - **à mão**. {% endhint %} # Carteiras Digitais Quero tirar minhas criptomoedas da exchange - com qual carteira devo começar? ## **`Setup recomendado`** **Dica objetiva** pra quem está **começando a fazer custodia própria**: instale a [**Wasabi**](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#wasabi-apple-linux-windows) no seu computador (se tiver um laptop velho, que não conecta frequentemente à internet, melhor ainda). Se preferir **usar um celular**: pegue um aparelho que não usa mais, e nele baixe a [**Green Wallet**](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#green-wallet-apple-linux-windows). Estas são as duas **carteiras digitais** que achamos **melhor balancearem segurança e usabilidade**, para um usuário médio. Conheça várias outras alternativas a seguir 👇 ## `📱 Melhores carteiras mobile` Carteiras mobile são **aplicativos de celular**. Você baixa na sua AppStore, deixa ele ser instalado, e, ao abrir o *app*, ele te **instrui sobre como criar uma carteira a partir do zero**. Para isso, você só precisa de papel, caneta e um pouquinho de paciência (3min). Papel e caneta são para garantir que você **anote suas senhas em um lugar que fique longe do computador** (e de riscos de qualquer ataque eletrônico). {% hint style="info" %} Se tiver buscando uma comparação detalhada, feature por feature, de todas carteiras digitais do mercado, cheque [esta planilha da Veriphi](https://docs.google.com/spreadsheets/d/1aZ1zbaUEzCo9NCctN8-eL2VLIiSdY009tTJvRXDUWEw/edit#gid=0). {% endhint %} ### ⭐⭐⭐ [Gr**een Wallet**](https://blockstream.com/green/) \[Apple / Android] Carteira da Blockstream, uma das maiores empresas de *software* para Bitcoin. Interface agradável, permite diversas configurações de rede (ex: transações mais rápidas ou mais baratas) e tem código aberto. Funciona bem quando integrada com [carteiras físicas](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-fisicas). * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://docs.blockstream.com/green/getting-started/getting-started-index.html) * Perfil para seguir no **Twitter**: [@blockstream](https://twitter.com/Blockstream) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: a carteira não tem formas explícitas de monetização. A empresa que a desenvolve (Blockstream) é [financiada por investidores de risco](https://www.crunchbase.com/organization/blockstream). ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7JzcvvVa16XOoTGm-C%2FScreen%20Shot%202020-05-14%20at%2018.01.51.png?alt=media\&token=f9c916c4-a26b-459e-af34-d4c8b6071569) ### ⭐⭐ [Samourai](https://samouraiwallet.com/) \[Android] A Samourai se autodefine como "a carteira das ruas". Se você prioriza a privacidade, esta é provavelmente a sua melhor opção de carteira *mobile*. Só não ganha 3 estrelas porque a interface ainda não é redondinha. Fundada por dois ex-funcionários da Blockchain.info - uma provedora de carteiras bastante mal vista pela comunidade -, frequentemente inova nas funções de [anonimização](https://samouraiwallet.com/features) que oferece a usuários. * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://support.samourai.io/article/5-creating-a-new-wallet) * Perfil para seguir no **Twitter**: [@keonne](https://twitter.com/keonne), [@samouraiWallet](https://twitter.com/samouraiwallet) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: por enquanto, com uma [rodada de investimento de risco](https://www.coindesk.com/samourai-wallet-raises-first-funding-round-in-fight-against-bitcoin-surveillance). ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7K9HlbE8DWll2VD4Eh%2Fsamourai.jpg?alt=media\&token=342fdf76-5eeb-4d97-a840-e6a03f54bb21) ### ⭐⭐ [BitPay](https://bitpay.com/personal) \[Apple / Linux / Windows / Google] A BitPay é uma das desenvolvedoras preferidas de comerciantes, apesar de birras antigas com a comunidade. A carteira mobile tem interface muito boa, tutorials visuais e simples, integrações abundantes com lojas e meios de pagamento. * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://support.bitpay.com/hc/en-us/articles/360030947472-What-can-I-do-with-the-BitPay-Wallet-) * Perfil para seguir no **Twitter**: [@bitpay](https://twitter.com/bitpay) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: a BitPay oferece diversos serviços monetizados, a carteira serve como porta de entrada para mitos destes. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7K5MN4DM20-52--jdW%2FScreen%20Shot%202020-05-14%20at%2018.26.22.png?alt=media\&token=99a1643d-9903-4f61-9fd8-9c841e7e9cf4) ### ⭐ Exodus \[Apple / Android] Versão para celular da [Exodus](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#exodus-apple-linux-windows-1) ([clique](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#exodus-apple-linux-windows-1) para ler os detalhes). * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://support.exodus.io/category/1064-mobile) ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7KAVAfbqJWTVHjEt29%2FScreen%20Shot%202020-05-14%20at%2018.53.35.png?alt=media\&token=90cbe3ed-6499-4475-9f42-6b5f84568320) ## `🖥️ Melhores carteiras desktop` Carteiras desktop são **programas que se baixa no computador**, instala e executa na área de trabalho. O passo-a-passo geralmente é: 1. Acessar o site oficial da carteira; 2. Verificar o cadeado antes do endereço no navegador (conexão segura); 3. Localizar a versão para seu sistema operacional, **baixar** e **instalar**; 4. O set up (1ª utilização) da maioria vai te instruir a criar uma carteira a partir do zero.; 5. Você só precisa de papel, caneta e um pouquinho de paciência (3min). Eis nossa curadoria: ### ⭐⭐⭐ [**Wasabi**](https://wasabiwallet.io/) \[Apple / Linux / Windows] Provavelmente a carteira mais poderosa, hoje, em termos de **privacidad**e. A Wasabi não tem a melhor interface de todas - longe disso - mas é simples o suficiente para ser usada por um amador. Ao abrir, você pode usar uma carteira já existente, ou criar uma nova. À direita, ficam as opções de "enviar" e "receber". A parte inferior é dedicada, e o balanço do usuário, dependendo da tela, é mostrado fracionado (em UTXOs). * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://docs.wasabiwallet.io/using-wasabi/ELI5.html#introduction). * 📹 **Tutorial no Youtube**: [**AQUI**](https://www.youtube.com/watch?v=LTvTK0J1hRI). * Perfil para seguir no **Twitter**: [@nopara73](https://twitter.com/nopara73) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: taxas pagas durante o uso das *features* específicas de privacidade. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7J4_1DnNrdoPFahYe4%2Fwasabi.png?alt=media\&token=6f206a27-e1de-441d-892c-6104d6cbaa6c) ### ⭐⭐ [Electrum](https://electrum.org/#home) \[Apple / Linux / Windows] Uma das carteiras mais bem vistas pela comunidade de código aberto em torno do Bitcoin, **existe desde 2011** e acumula contribuições de dezenas de desenvolvedores diferentes. O foco é na segurança, e a interface incomoda alguns usuários pelo *look* retrô. Não deixe ela te enganar: a Electrum é sempre uma das primeiras a incorporar novas funcionalidades e corrigir eventuais bugs. * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://bitcoinelectrum.com/frequently-asked-questions/). * Perfil para seguir no **Twitter**: [@electrumWallet](https://twitter.com/ElectrumWallet) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: doações da comunidade. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7K06lV1KVRCMdC7dTW%2Felectr.jpeg?alt=media\&token=fd19fed9-644a-47ce-b801-8c8619906893) ### ⭐⭐ [Exodus](https://www.exodus.io/) \[Apple / Linux / Windows] Há alguns anos no mercado, tem interface amigável, e [versão compatível para celular](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#exodus-apple-linux-windows). Suporta diversas moedas, o que tira um pouco o foco e a facilidade de se lidar com seus bitcoin. Possui ferramenta de **conversão de uma moeda para outra embutida** na própria carteira. * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://support.exodus.io/category/7-getting-started) * Perfil para seguir no **Twitter**: [@exodus\_io](https://twitter.com/exodus_io) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: taxas cobradas sobre as conversões entre moedas exercidas dentro da carteira (facilitadas pela controladora do *software*). ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7JAd2yhy9aJtKRG1C2%2FScreen%20Shot%202020-05-14%20at%2014.07.17.png?alt=media\&token=9222c99a-20a1-4a9e-88b5-69e46f68a230) ## `🥙 Carteiras para tokens` Se você está interessado em armazenar **outras criptomoedas**, vai precisar de uma carteira que suporte múltiplas delas. Algumas das carteiras listadas acima o fazem. Mas você deve compreender que, via de regra, **uma carteira 100% focada em BTC provavelmente vai se revelar um produto melhor** - um manuseio mais seguro e mais rico em funcionalidades específicas do BTC. **Em outras palavras:** uma carteira que faz tudo não fará tudo do melhor modo; uma carteira que faz uma coisa só deve fazê-la muito bem, mas parará por aí. As carteiras abaixo são nativas da Ethereum, e permitem o uso de quaisquer tokens do tipo ERC-20. ERC-20 é aquele **tipo de** [**criptomoeda que até você**, da sua casa, **consegue emitir e distribuir**](https://app.paradigma.education/feed/post/dkrjimUR9nI2cikp1Ek5) - dá pra usar uma dessas carteiras abaixo para manuseá-los. ### ⭐⭐ M**etamask** \[Chrome / Firefox / IE] A extensão de navegador mais famosa no universo das criptomoedas, serve como janela para interagir com sites que hospedam aplicativos na Ethereum (dApps). Dá pra criar múltiplas carteiras sem sair de uma página, e navegar facilmente entre elas. Suporta milhares de moedas, e permite que se "converse" com qualquer contrato inteligente na Ethereum (criando e enviando múltiplos tipos de transação). No auge da bolha dos ICOs, era o método mais popular de se guardar ETH e usar para entrar em ofertas - que nada mais eram que proto-aplicativos descentralizados". * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://metamask.zendesk.com/hc/en-us/sections/360002198491-Basics) * Perfil para seguir no **Twitter**: [@danfinley](https://twitter.com/danfinlay) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: a MetaMask é [parte do grupo Consensys](https://media.consensys.net/tagged/metamask), liderado por um dos [co-fundadores da Ethereum](https://consensys.net/about/joseph-lubin-founder-of-consensys/), e que financia múltiplas empresas de infraestrutura para a Ethereum. A MetaMask, hoje, não tem meio de monetização explícito. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7K2PaX_Iz-C6LphCe9%2FScreen%20Shot%202020-05-14%20at%2018.18.22.png?alt=media\&token=a5dc250e-2572-47cd-8797-2a184636ab9e) ### ⭐⭐ [Trust Wallet](https://trustwallet.com/pt_BR/) \[Apple / Google / Android] Carteira mobile desenvolvida por um time ucraniano, e que foi comprada pela Binance. Suporta Bitcoin e uma variedade de tokens na Ethereum e outras blockchains. Tem integração nativa com vários **aplicativos** *(dApps)* operantes nessas blockchains, o que a torna uma porta de entrada popular para usuários interessados neste tipo de experiência. * **Guia oficial**: [**AQUI**](https://community.trustwallet.com/c/helpcenter/basics/11) * Perfil para seguir no **Twitter**: [@vikemup](https://twitter.com/vikmeup) * Como o **desenvolvimento** é **financiado**: por ora, pelo investimento da Binance. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7A6DTVyAhfV95bWnKB%2F-M7K9ol7feTIlkdOLzV4%2FScreen%20Shot%202020-05-14%20at%2018.50.50.png?alt=media\&token=6b4c8fa7-292f-4a1a-90dd-e251fcc45c43) # Carteiras Físicas Carteiras físicas, também chamadas de *hardware wallets*, tem um propósito principal: **proteger** a(s) sua(s) **chave(s) privada(s)**. Com elas, dá pra guardar suas chaves em um dispositivo *offline* (longe dos perigos da internet), e **somente conectá-lo** ao seu computador ou celular quando se precisar **enviar uma transação** para a blockchain. Para **ler saldos**, por exemplo, esses aparelhos nem sequer precisam ser ligados a um computador, ou à internet. ### ***`Cold Wallets`*****` ``VS.`` `*****`Hot Wallets`*** {% hint style="info" %} Carteiras que mantém as chaves privadas em aparelhos sem conexão à internet são chamadas de ***cold wallets***. Carteiras hospedadas por terceiros e acessíveis na web - como aquelas da sua conta em *exchange -* são chamadas de ***hot wallets.*** {% endhint %} Dentre as carteiras abaixo, a **ColdCard dá um passo adiante**: além de manter as chaves privadas em uma parte (um chip) isolada do resto dos circuitos aparelho, carrega um cartão SD, que pode ser usado para transportar transações criadas na carteira para o computador, sem expor nenhum segredo. Desse modo, as chaves privadas podem passar uma vida toda sem tocar em um outro dispositivo, ou ser conectada a alguma rede sem fio. ![A ColdCard armazena sua chave privada em um módulo seguro, isolado do resto dos circuitos do aparelho.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7OZnEffh0UH7YBDizH%2F-M7V3q-L2pzCLg2Apsfy%2FScreen%20Shot%202020-05-16%20at%2021.40.24.png?alt=media\&token=76cc3346-12ac-4233-884c-e6dea3e2ae99) Carteiras frias (***cold wallets***) costumam ter, além de tudo que descrevemos, um PIN de acesso 👇 {% hint style="warning" %} **Não confunda** o **PIN** de acesso a *hardware wallet* com as suas **palavras (chave privada)**. Se perder o PIN mas tiver a chave privada, consegue acessar a carteira de outro dispositivo. Se tem o PIN, mas perdeu a chave privada... já era. {% endhint %} Custam por volta de 200 dólares, nas formas mais simples. Se você procura algo mais acessível, há uma versão brasileira de *hardware wallet*, produzida pela [CoinWise (SafeWise)](https://safewise.io/#/home). ## `📱 Melhores carteiras físicas` ### ⭐⭐⭐ [Ledger](https://shop.ledger.com/) Com mais de 1 milhão de unidades vendidas, a Ledger é a *hardware wallet* mais bem sucedida do mercado. Produzida por uma empresa francesa, é facilmente reconhecida pela forma esguia - o aparelho parece um *pendrive*. Possui aplicativos de celular e desktop que a complementam, podendo ser usados para visualizar fundos e preparar transferências. O "grande problema" da Ledger é que o código não é 100% aberto. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7LhveuZKjxpDcGN40k%2F-M7LwHw-x232CQmDR4n-%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2003.06.21.png?alt=media\&token=d75505d3-6a39-431a-9cfc-edb20ef70b8a) ### ⭐⭐⭐ [ColdCard](https://coldcardwallet.com/) Fabricada por uma empresa canadense (co-fundada por [um brasileiro](https://twitter.com/nvk)), a ColdCard é a **preferida de boa parte dos *****bitcoiners*** de longa data. A aparência remonta a uma calculadora, a embalagem é melhor selada que qualquer outra, e a arquitetura dos circuitos do aparelho é meticulosa para minimizar superfícies de ataque. O **plástico é transparente** para que qualquer eventual intrusão ou modificação seja evidente. Carrega um cartão SD, que pode ser usado para transportar transações criadas na carteira para o computador (jamais expondo as chaves privadas a outro dispositivo), mas também pode ser usada com cabo USB, como de praxe entre competidoras. 📹 **Tutorial no Youtube**: [**AQUI**](https://www.youtube.com/watch?v=p3vM67W3iaE). ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7LhveuZKjxpDcGN40k%2F-M7LwrAuBzMWVqXW7neb%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2003.09.02.png?alt=media\&token=962fbea8-a66a-417d-b53e-b49556c8de08) ### ### ⭐⭐⭐ [Trezor](https://trezor.io/) Foi a primeira *hardware wallet* do mercado. É compacta, resistente, simples e a equipe técnica por trás é extremamente competente. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7LhveuZKjxpDcGN40k%2F-M7M1Ee_RHv9f8uDUjv8%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2003.31.36.png?alt=media\&token=d1176294-b160-4977-a2d9-5b327fc3ebf5) ### ⭐⭐ [Keep Key](https://shapeshift.com/keepkey) Mais pesada e cara que as alternativas anteriores, foi adquirida pela ShapeShift e se posiciona como uma opção *premium*. A tela é maior, o que pode facilitar a experiência para usuários mais velhos. O histórico (e reputação em ciber-segurança) é menor que o das alternativas. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7LhveuZKjxpDcGN40k%2F-M7M1eG4Ha3H9GHbtn-f%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2003.34.08.png?alt=media\&token=b66ba4f0-d62b-46be-a99f-eabac81a7a37) ### ⭐ [Titan (Ellipal)](https://www.ellipal.com/pages/coldwallet) Nova entrante, oferece um aparelho parecido com um celular, acompanhado de um *case* metálico para guardar um backup (cópia analógica) da chave privada. O *hardware* é bem feito. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7LhveuZKjxpDcGN40k%2F-M7M0OunM_IPGnK6YK-o%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2003.18.37.png?alt=media\&token=7322eea3-05ee-4c45-b384-96bddb22c70e) ## ⚠️ Importante Usar uma *hardware wallet* como estas, que guarda sua chave privada eletronicamente, **não exclui a necessidade de se manter um *****backup***** analógico** - uma cópia das suas palavras secretas que te permita recuperar suas moedas caso você perca sua Ledger; ou caso seu ColdCard caia na privada e alguém dê descarga. O setup preferido de muitos *bitcoiners* envolve uma *hardware wallet* (ou mais, no caso de endereços multi-assinatura) e um *backup* analógico (ou mais, no caso de chaves divididas em pedaços - particionadas - para maior segurança). O método de backup analógico mais simples de todos consiste em **escrever as palavras secretas** da carteira **em um pedaço de papel**. Qualquer pessoa sã logo percebe que isso expõe seus bitcoin a novos vetores de ataque: e **se alguém achar e roubar esse pedaço de papel**? E se o lugar onde ele está **pegar fogo**? E se o papel for **corroído pelo tempo**? Essas perguntas nos levam à próxima seção: [**Carteiras Exóticas**](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-exoticas). # Carteiras "Exóticas" {% hint style="danger" %} Importante: **nunca gere chaves privadas em um site** na internet! Não crie uma "*paper wallet*" online! {% endhint %} Você pode deixar que uma carteira digital guarde suas "palavras secretas". Você pode armazená-las em uma carteira física, longe da internet. Você anotá-las em um pedaço de papel, ou, até mesmo, memorizá-las e não deixar registro físico em lugar algum. {% hint style="warning" %} Não existe um "jeito universalmente correto" de guardar **o segredo que comanda seus bitcoin**. Existem *trade-offs*. {% endhint %} O próprio ato de se criar um *backup* das suas "palavras secretas", em um papel, por exemplo, te protege te incidentes com uma *hardware wallet* (esquecer o PIN, ser roubado, etc), mas **cria um novo vetor de ataque** (se alguém descobre esse backup, pode levar suas moedas sem tocar na sua *hardware wallet*). Os itens abaixo - que categorizamos como "carteiras exóticas" - exploram esses *trade-offs*, e oferecem alternativas para se **adicionar redundância** e **camadas de proteção** à segurança dos seus bitcoin. ### `🔪 Shamir Secret Sharing (SSS):` SSS é a técnica mais popular de ***particionamento de chaves privadas***. A ideia é a seguinte: se você deixar todas as suas palavras registradas em um lugar (seja em metal, papel ou o material que for), esse objeto representa, em si, um ponto centralizado no qual sua custódia pode falhar. Portanto, faz sentido "quebrar a chave" e deixar pedaços dela em lugares diferentes. SSS é uma técnica para se particionar segredos de modo que seja **possível reconstituir a informação original com N de M peças** (por exemplo, 2 de 3 peças). Assim, é evita-se que o **segredo esteja contido inteiramente em um único lugar**, mas também se pode **tolerar a perda ou comprometimento** de um certo número de "pedaços". Muita gente compara SSS à endereços multi-assinatura, mas [são coisas diferentes](https://medium.com/clavestone/bitcoin-multisig-vs-shamirs-secret-sharing-scheme-ea83a888f033), e que **podem se complementar** - para começar, endereços multi-assinatura são visíveis na blockchain, enquanto SSS acontece inteiramente *off-chain*. ### `📨 Cases Para Palavras Secretas:` Algumas das razões para se preocupar com *backups* em papel são: * Incêndios e/ou derretimento; * Inundações, umidade e maresia; * Impacto, terremotos e marretadas; * Invasores e incidentes. Há dezenas de opções de produtos para guardar suas palavras secretas em materiais mais resistentes. A maioria é feita de metal ou aço, e carrega ferramentas para que você entalhe as palavras no suporte. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Ka9lW7-miebvj3_R6%2F-M7L_sj-8nk_y5_GwGg2%2FScreen%20Shot%202020-05-15%20at%2001.28.34.png?alt=media\&token=386047f2-1c2e-4b24-8c79-63adfb825cd5) Outras trazem letrinhas em diversos formatos, de modo que você possa organizá-las formando as suas palavras Jameson Lopp, especialista em cibersegurança bastante querido na indústria, testou a maioria das alternativas e compilou suas conclusões em um guia cheio de detalhes: {% embed url="" %} {% embed url="" %} ### `🀄 Moedas Casacius:` [Casacius](https://www.casascius.com/) foi uma marca/linha popular de moedas físicas de bitcoin, até ter a fabricação proibida nos Estados Unidos. Em maio de 2020, ainda há mais de 20.000 moedas circulantes (presume-se que uma parte delas tenham sido perdidas), representando cerca de 46 mil BTC. Cada moeda carrega a chave privada da quantia correspondente em um holograma adesivado ao metal, sob uma camada de tecido protetor. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7ZkxdNLMy0udwXirJW%2FScreen%20Shot%202020-05-17%20at%2019.31.30.png?alt=media\&token=e516b284-22b2-4a22-a434-a750ccf119e0) Hoje, moedas Casacius originais são itens de colecionadores, difíceis de se encontrar no mercado. Ao longo dos anos, réplicas da ideia foram produzidas por empresas (principalmente europeias) - entre as mais famosas, estão a [Kialara](https://kialara.com/) e a [Denarium](https://denarium.com/announcing-the-denarium-closing-sale), que encerrou operações em 2020. No link abaixo, você encontra uma galeria de todas as moedas físicas de Bitcoin documentadas desde os primeiros anos da rede: {% embed url="" %} {% hint style="danger" %} A essa altura do campeonato, se prestou atenção nesse guia, **você já deve estar se questionar sobre a segurança/confidencialidade** de uma chave privada que foi impressa por **sabe-se-lá-quem, sabe-se-lá-onde**. {% endhint %} ### `📍 Open Dime:` Da mesma fabricante da [Cold Card](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-fisicas#coldcard), o Open Dime se propõe a replicar a experiência de uso das notas de dinheiro de papel. É uma carteira física descartável. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7_PdbzqoNx7PTdch3L%2FScreen%20Shot%202020-05-17%20at%2022.33.49.png?alt=media\&token=c0a17b13-1042-48db-9f1d-6958be882898) Funciona como um pendrive que transporta uma quantia pré-carregada de bitcoin, podendo **descarregá-la em uma carteira digital através de uma entrada USB**. Além dessa, a única maneira de transferir a propriedade desses bitcoin é entregando o aparelhinho pra alguém. ![Qualquer suporte à informação pode "carregar bitcoin".](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7_zFA6UZ19MnAButnQ%2FScreen%20Shot%202020-05-18%20at%2001.13.45.png?alt=media\&token=b796c8fe-fdbb-483b-b4b3-b98d82780324) # Como Rodar um Full Node (Nó) Rodar um *full node* (um nó completo) significa **ser um cidadão da** [**nação Bitcoin**](https://medium.com/paradigma-capital/o-bitcoin-e-o-estado-na%C3%A7%C3%A3o-no-s%C3%A9culo-xxi-4cb9a63df8b4). **Não é um pré-requisito** para se possuir moedas, ou interagir com a rede. De fato, relativamente poucas pessoas que tem bitcoin rodam um *full node*. ![No começo de 2020, havia cerca de 55.000 full nodes na rede do Bitcoin.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7VY15_QRff08s--oyz%2F-M7Vfm7qXc2hxw7-zt4_%2Fnodescoin.gif?alt=media\&token=c03939bf-f317-438c-b3dc-ba5a06795642) Mas é somente fazendo-o que você consegue checar a consistência do histórico da rede à qual sua(s) carteira(s) está conectada. E, se for o caso, consegue sinalizar discordância com alguma transação ou mudança no protocolo - e se fazer ser ouvido. Em 2017, a comunidade do Bitcoin [cindiu em duas](https://www.bloomberg.com/news/articles/2017-07-10/bitcoin-risks-splintering-as-civil-war-enters-critical-month), e boa parte dos grandes negócios da indústria uniu forçar para forçar, politicamente, a comunidade a engolir certas mudanças técnicas. Foi o [exército de *full nodes* de Bitcoin](https://hackernoon.com/bitcoin-miners-beware-invalid-blocks-need-not-apply-51c293ee278b) que impediu o movimento de suceder, pois garantia que, não importa o que fosse alterado, a rede original se manteria intocada, resiliente, de braços abertos para receber quaisquer dissidentes. ## `Requisitos` Para rodar um *full node*, você só precisa de uma máquina com: * Windows, Mac OS X, ou Linux. * \~200 GB de espaço livre no disco. Velocidade mínima de leitura/escrita de 100 MB/s. * 2 GB de memória (RAM). * Internet com velocidade de *upload* mínima de 400 kilobits (50 kilobytes) por segundo. * 6 horas por dia durante as quais seu full node pode ficar rodando (dá pra usar o computador enquanto isso). O ideal seria poder deixar o *full node* rodando ininterruptamente. ## Passo-a-Passo {% hint style="info" %} O passo-a-passo é quase idêntico para [Mac](https://bitcoin.org/en/full-node#mac-os-x-instructions) e [Linux](https://bitcoin.org/en/full-node#linux-instructions). {% endhint %} **1** - Entrar na página do Bitcoin Core () e **baixar** o programa. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7a2l8BC1P6VP44S52P%2FScreen%20Shot%202020-05-18%20at%2001.33.31.png?alt=media\&token=ced2845a-fa09-4f42-84a7-43d710126fee) **2** - **Iniciar o programa** e proceder com a **instalação**. Escolher os diretório onde os dados da blockchain serão salvos na sua máquina. Se um aviso de "*FireWall*" aparecer, permita que o programa "***acesse a todas as redes***". ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7a3-nbDsS5N74RuolB%2Fye.png?alt=media\&token=b4e4ebd1-c3fe-4951-8d1a-5fd5cb916a70) **3** - Esta é a parte mais chata. Vai **levar dias para baixar a blockchain inteira**. Você pode fechar o programa ou desligar o computador no meio do processo - quando reiniciá-lo, começará de onde parou. Enquanto a sincronização não estiver completa, você verá o aviso "(***out of sync***)", em vermelho, como na imagem abaixo. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7cHzbI0akMIOFYsE6x%2Fwalle.png?alt=media\&token=d75bb98c-47a6-4cb1-ad2a-3d0b9c4413ff) **4** - O progresso do *download* da blockchain é ilustrado na parte de baixo desta tela. Quando sumirem os avisos vermelhos, **o carregamento da blockchain na sua máquina está completo**. Você já pode usar a carteira do seu *full node* para receber e enviar moedas. {% hint style="info" %} **Opcional**: Você pode entrar em ***Settings > Options > Start Bitcoin on system login*** para tornar a i**nicialização do programa automática**, toda vez que ligar sua máquina. Isso evita que, quando precisar usar o seu full node, seja preciso esperar pelo *download* de blocos recentes que você ainda não tem. {% endhint %} ## `Arduínos` Arduínos são microcomputadores baratos de código e *hardware* abertos. São bastante usados como plataformas de prototipagem para a criação de objetos eletrônicos interativos. Dá pra acoplar uma tela a um Arduíno, assim como botões físicos customizados, ou qualquer outro tipo de peça. [**Raspi-Blitz**](https://github.com/rootzoll/raspiblitz/blob/master/README.md) é um guia popular para quem está afim de **construir seu próprio *****full node***, em *hardware* dedicado, com um Raspberry Pi. [O link](https://github.com/rootzoll/raspiblitz/blob/master/README.md) contém os materiais necessários, passo-a-passo e custos estimados. Se você estiver atrás de sofisticação estética, a [CryptoCloaks](https://www.cryptocloaks.com/product/lightningshell/) imprime em 3D *cases* plásticos para todo de parafernalha *bitcoiner*. Vale conferir a loja. ![Lucas Nuzzi, em 2018, construiu um full node retrô, a partir do guia Raspi-Blitz.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7d8eo2LbFqQTygB4ng%2FScreen%20Shot%202020-05-18%20at%2015.58.05.png?alt=media\&token=5bc7a0a7-b153-4a93-b673-8fc71cddf8ac) ## `Plug-&-Play Nodes` ### 🚀 Node Launcher [Node Launcher](https://github.com/lightning-power-users/node-launcher) é uma versão simplificada e customizada do Bitcoin Core, pré-configurada para lidar com algumas problemas comuns (de memória, de rede, etc) entre usuários de primeira viagem. Também facilita o uso de *features* adicionais (como abrir canais na [Lightning Network](https://www.criptofacil.com/tudo-sobre/lightning-network/), ou "[***prunar***](https://coinguides.org/bitcoin-blockchain-pruning/)" a blockchain). É só [baixar o programa](https://github.com/lightning-power-users/node-launcher) e o executar. ### ⛏️ CoinMine [CoinMine](https://coinmine.com/) é um aparelho produzido no Reino Unido, que permite a sincronização com diversas blockchains e, inclusive, minerar moedas diferentes (de um modo pouco eficiente energeticamente). É bonito (mas caro), acompanha um *app mobile* fácil de usar, e faz às vezes como objeto de decoração. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7cOcNC_RiN4asPy3Fl%2Fine.jpg?alt=media\&token=063e3d16-ec96-45bc-98ad-cede9dcaff22) ### 🥑 Avado Originalmente focado na Ethereum, os aparelhos da [Avado](https://ava.do/) já são compatíveis com Bitcoin. No entanto, os preços ainda são maiores, e o suporte tem menos reputação do que a concorrência. ### 🍜 Nodl Parceira da [Samourai](/investir/onde-guardar/guia-de-carteiras/carteiras-eletronicas#samourai-android), a [NODL](https://www.nodl.it/) produz o que define como "***personal bitcoin assistants***". Serve uma audiência mais qualificada, o que fica evidente pela faixa de preços elevada. ![](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M7Z5e9i1Uak4ukwBTV3%2F-M7dCCVoH7QJTjAfM6rp%2FScreen%20Shot%202020-05-18%20at%2016.12.54.png?alt=media\&token=ab7f147c-2558-4dac-a790-f55460c94fd4) # Aceitando bitcoin Receber por serviços em bitcoin é uma das maneiras menos custosas de se acumular a moeda. {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # ⛩️ Gateways de Pagamento {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # Pagando com bitcoin {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # Remessas Internacionais {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # Salários {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # Mesadas & Heranças {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %} # Programando Bitcoin Tá afim de colocar a mão na massa? Se você tem interesse em aprender o funcionamento detalhado de **nós, carteiras** e outros **programas** que interagem com Bitcoin, vai ter de sujar as mãos (com código). Existe um monte de material gratuito na internet. Se você ainda não sabe o que é um UTXO, por exemplo, recomendamos que leia [este texto](https://app.paradigma.education/feed/post/pGibVKk5WaLDVKTzEVHx/?utm_source=ManualDoBitcoin\&utm_medium=Conteudo\&utm_campaign=ProgramandoBitcoin). Assim como em qualquer outra seara, **se tiver disciplina suficiente**, você consegue evoluir (a ponto de ser contratado por alguma empresa na área) **sem gastar um centavo sequer**. Se prefere currículos estruturados, existem alguns **cursos** e **residências** bastante disputados. ### `1. Bitcoin Para Programadores:` **Livro digital** (grátis) em **português**, feito em pareceria com o [ITS-RIO](https://itsrio.org/), que oferece uma ótima introdução aos aspectos técnicos da criptomoeda. {% embed url="" %} ### `2. Become a Bitcoin Developer: Basic 101` **Texto-curso** longo e detalhado para aprender os princípios por trás das transações e carteiras de Bitcoin. A Blockgeeks é uma escola virtual fundada por Dmitry Buterin, pai do criador da Ethereum. {% embed url="" %} ### `3. Ivan on Tech:` **Curso** (pago, em **inglês**), oferecido por um dos *youtubers* técnicos com melhor **didática** hoje em dia. {% embed url="" %} ### `4. Mooniversity:` **Vídeo-aulas** (pagas, em **inglês**) para aprender a falar com seu nó, programar carteiras, extrair dados da blockchain e encontrar pessoas com ambições parecidas. {% embed url="" %} ### `5. Programming Blockchain:` **Livro** e **seminário** (de 2 dias, presencial) ministrado por Jimmy Song, instrutor reconhecido no mercado, e que já esteve no Brasil algumas vezes, dando aulas inclusive em parceria com a [Blockchain Academy](https://app.gitbook.com/@paradigma/s/seu-guia/~/drafts/-M6FPv0TTykS96DH3I2O/aprender/por-onde-comecar/cursos#3-blockchain-academy). {% embed url="" %} ### `6. Chaincode Residency:` A Chaincode é uma das maiores financiadoras do desenvolvimento em código aberto no Bitcoin. Tida como uma meca para programadores iniciantes, já formou nomes que vieram a ser contribuidores-chave do Bitcoin Core. Seus programas de residência duram alguns meses, são concorridíssimos, e contam com mentoria de alguns dos astros técnicos da comunidade: {% embed url="" %} # Modelos de Negócio O modelo de negócio mais abundante no mercado de criptomoedas é o da ***exchange*****/corretora**: uma casa que une compradores e vendedores, cobrando uma taxa das transações realizadas entre eles. ### `Taxas transacionais` O mesmo método de monetização (taxas transacionais) se aplica a **facilitadoras de pagamentos**, **plataformas que convertem** uma moeda em outra, algumas **carteiras** especializadas, e provedores de dados que cobram **por requisição**. ### `Assinaturas / Recorrência` Alguns destes negócios também aderem a **modelos de assinatura** - é o caso, por exemplo, da exchange [Level](https://lvl.co/), que cobra uma *fee* mensal e exime *traders* de taxas a cada transação. E também de muitas APIs que agregam e fornecem dados de mercado. ### `Tokenização` Além dos modelos descritos acima, já conhecidos na internet, criptomoedas permitem experimentação financeira sem precedentes. Hoje em dia, por exemplo, têm profissionais *freelancers* que **vendem porções de sua receita** (em uma janela futura) em troca de criptomoedas - como se tokenizássem seu fluxo de caixa, gerando "ações" de si mesmo (na prática, há enormes diferenças em relação a ações). {% hint style="warning" %} A emissão de instrumentos financeiros de qualquer natureza é sujeita a regulação. Não se aventure a emitir e/ou vender um token pessoal, ou criptomoeda de qualquer sorte, sem antes **consultar um advogado** e auferir o que **pode e não pode** ser feito no seu território. {% endhint %} O **espaço de design** para se testar novas possibilidades é infinito. Não são tokens, em si, que carregam a verdadeira inovação - mas sim a capacidade de se **reprogramar fluxos de capital**. ## 📹 Exemplo: Uma Série de Conteúdo Audiovisual **Imagine que você é o produtor de uma série audiovisual amadora, de 4 episódios**. Não tem canal ou audiência própria para distribui-la, mas confia no seu potencial viral. Decide permitir às pessoas dar uma gorjeta em cada episódio, com um incentivo: metade das gorjetas recebidas no episódio seguinte serão redirecionadas para as pessoas que deram gorjeta no episódio anterior (proporcionalmente à quantia doada). Você **pode implementar esse mecanismo hoje**, em contratos automatizados no Bitcoin ou na Ethereum. Subverte-se a lógica da monetização por publicidade, e alinha-se os incentivos para se "pagar" pelo conteúdo e com aqueles para se compartilhá-lo - séries podem chegar a ganhar vida própria, se auto-financiando (imagina se Friends fosse lançado hoje e fizesse isso). Especificamente no caso de produtos digitais, esse texto traz um panorama rico de novas possibilidades: {% embed url="" %} Abaixo, você encontra **mais algumas referências** para se aprofundar 👇 ## 📚 Referências {% embed url="" %} {% embed url="" %} {% embed url="" %} {% hint style="info" %} #### 🐦 Pra **ficar por dentro de novas descobertas** e casos de modelos de negócio inovadores, siga-nos no Twitter: [**@ParadigmaEdu**](https://twitter.com/ParadigmaEdu) {% endhint %} # 🇧🇷 Empresas Brasileiras O cenário das criptomoedas em território nacional. É difícil oferecer um mapa estático da indústria que orbita o Bitcoin, no Brasil. A cada ciclo, a leva de empresas no mercado se renova. O infográfico abaixo foi feito em 2018, e traz empreitadas em diversos setores. Muitas já encerraram operações, pivotaram, ou até se revelaram más agentes no mercado. O que brilha em um ano, pode feder no ano seguinte. **Faça a sua própria diligência**, sempre. ![De "A Quick Guide To Brazil's Blooming Cryptocurrency Scene", 2018.](https://1574370634-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-legacy-files/o/assets%2F-M0K1IFidJwsnD3fQi_1%2F-M4Lz8IAog0K3wGbwLsd%2F-M4WhSjQNo1LlLkifiDS%2F2018.png?alt=media\&token=33e8d812-4ee3-4efe-8e0a-13eb51eb6ff2) Um jeito prático de se manter informado sobre os desenvolvimentos mais recentes no ramo é [seguir](https://twitter.com/Felipether) [algumas](https://twitter.com/fernandoulrich) [destas](https://twitter.com/eddieoz) [contas](https://twitter.com/nvk) no Twitter. # Outras Criptomoedas {% hint style="danger" %} **🚧 Página em construção 👷** {% endhint %}